Como funciona

A República Federal da Alemanha contratou a Euler Hermes AG (Euler Hermes) para o processamento das garantias de crédito de exportação do governo federal, também conhecidas como garantias Hermes.

Na qualidade de mandatários do governo federal, temos a missão de preparar a solicitação do seu exportador ou do banco financiador e submetê-la a uma decisão de garantia de crédito.

Isso significa que o seu parceiro comercial alemão deverá entrar em contato com a Euler Hermes o mais rápido possível, ainda durante as negociações, ou, o mais tardar, antes da celebração do contrato de exportação.

Seu parceiro comercial alemão pode obter garantia para operações com crédito de curto prazo.

No caso de fornecimento de matéria-prima, componentes, bens de consumo e peças de reposição, normalmente só são permitidos prazos de pagamento de até seis meses para garantias Hermes. No caso de componentes de alta qualidade e bens de consumo duráveis, podem ser aceitos prazos de pagamento de até 12 meses e, em casos excepcionais, até dois anos. Para entregas contínuas a termos de pagamento de curto prazo, os exportadores alemães têm à sua disposição instrumentos de garantia na forma de garantias fixas de exportação, de baixo custo e não burocráticas, e garantias recorrentes. É claro que operações únicas também estão qualificadas para receber cobertura. Porém, as garantias Hermes para operações com termos de pagamento de curto prazo somente estão à disposição de exportadores alemães se a sua empresa estiver localizada fora da União Europeia ou não for um dos países centrais da OCDE. Operações de exportação de curto prazo em países da UE ou países centrais da OCDE são tidas como de fácil acesso ao mercado, pois seguradoras privadas disponibilizam recursos de seguro em volume suficiente. Por esse motivo, o governo federal não pode fornecer cobertura para este tipo de operação. Até 31/12/2021, as garantias de crédito à exportação do governo federal estarão temporariamente disponíveis também para esses países que normalmente têm facilidade de acesso ao mercado.

Seu parceiro comercial alemão também pode obter garantia para operações com crédito de médio e longo prazo.

Operações de exportação com acordos de crédito com prazo de até cinco anos são consideradas operações de médio prazo. Créditos de longo prazo podem ter prazos de amortização de até 12 anos; em casos excepcionais, até 18 anos. Uma ampla gama de garantias individuais personalizadas está à disposição deste tipo de operação.

A seguir, as duas mais importantes formas de garantia são explicadas em detalhe: garantia de crédito de fornecedor e garantia de crédito financeiro.

Se o seu parceiro comercial lhe concede um prazo de pagamento, ele pode garantir esse crédito com uma GARANTIA DE CRÉDITO DE FORNECEDOR. A operação será atraente para você se o exportador alemão puder transferir o risco de inadimplência e lhe conceder um PRAZO DE PAGAMENTO MAIS LONGO. Em muitos casos, o exportador alemão pode até ser obrigado a fazê-lo a fim de conseguir um financiamento do seu banco. Porém, a concessão de uma garantia de crédito de fornecedor exige que você dê apoio ao processo fornecendo ao seu parceiro TODA A DOCUMENTAÇÃO NECESSÁRIA.

As operações de exportação com contrato de crédito de médio e longo prazo são frequentemente financiadas por um banco com um crédito financeiro (crédito ao comprador). Geralmente, o seu parceiro comercial alemão é capaz de obter um crédito deste tipo. Consulte o seu parceiro comercial! O banco alemão (e também alguns bancos estrangeiros bem como as sucursais de bancos estrangeiros localizadas na Alemanha) concederá a você, ou a um banco em seu país, um empréstimo com o qual o preço de compra devido por você ao fornecedor alemão será pago imediatamente após a entrega da mercadoria ou no início da prestação do serviço. Isso alivia diretamente o balanço do exportador alemão e, consequentemente, o crédito financeiro tem um efeito positivo sobre a sua liquidez. Esta é a principal vantagem para o exportador alemão, pois, ao contrário de um crédito de fornecedor para o qual ele concede um prazo de pagamento, ele não precisa efetuar o refinanciamento. Muitas vezes você pode se beneficiar de períodos de reembolso mais longos se um banco estiver envolvido. UMA GARANTIA DE CRÉDITO oferece proteção contra o eventual não pagamento de um crédito por razões de ordem econômica ou política, por exemplo, no caso de insolvência ou devido a conflitos militares no seu país. Com frequência, os bancos só concedem um crédito financeiro se o governo federal oferecer cobertura para isso. Por isso, a aprovação de uma garantia pode ser decisiva para a concretização da sua operação. No entanto, o prerrequisito da garantia de crédito é a análise da operação. Para isso, tanto a atual situação no seu país quanto a sua credibilidade financeira são fundamentais. Para garantir uma análise ágil e sem contratempos, você deve fornecer informações o mais cedo possível.
 
De modo geral, operações com prazo de crédito acima de um ano exigem um adiantamento de 15% do valor da transação e o pagamento dos demais 85% em parcelas semestrais ou mais frequentes.

Image: Onshore Wind farm
O cenário industrial alemão oferece a mais ampla gama de ramos industriais do mundo!

O seu papel na concessão de "garantias Hermes"

Após solicitar que seu parceiro comercial alemão entre em contato com a Euler Hermes para solicitar a garantia Hermes, só falta um detalhe.

Para que possamos avaliar se você está apto a cumprir suas obrigações contratuais como importador de mercadorias e serviços, nossos especialistas analisam a sua credibilidade financeira.

 

Disponibilize as informações de que necessitamos

  • A análise se concentra no seu BALANÇO PATRIMONIAL, ATIVOS, SITUAÇÃO FINANCEIRA e seus LUCROS nos últimos três anos.

Quanto mais detalhada forem as informações fornecidas, mais rapidamente uma decisão poderá ser tomada.

Além de avaliar a sua credibilidade financeira, também levamos em conta a situação atual em seu país: clique aqui para saber mais sobre nossa atual política de cobertura em relação ao seu país.

Obtenha aqui um link para nos enviar as informações necessárias.

Garantimos que todas as informações que você fornecer serão mantidas estritamente confidenciais.

 

Entendemos suas necessidades...

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Image: shovel excavator
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  • Sabemos que duas operações nunca são exatamente iguais. Por isso, oferecemos uma ampla gama de produtos de garantia de exportação da Alemanha para ajudar você e o exportador alemão a encontrar a melhor de todas as soluções possíveis nas condições mais favoráveis.

Consultoria

  • Se necessário, apoiamos você e seu parceiro comercial alemão durante toda a operação.

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  • Ao adquirir produtos e serviços "Made in Germany", sua empresa se beneficia da proteção contra inadimplência de pagamento para exportadores alemães e bancos financiadores de exportação. Você pode obter financiamento a médio e longo prazo em condições vantajosas.

Quem nós somos e onde nos encontrar

Contando com o know-how de 400 funcionários, desde 1949 a Euler Hermes AG vem processando concessões de garantias estatais de crédito à exportação em nome e por conta do governo federal.

Em 2019, foram financiados projetos internacionais totalizando um valor de 21 bilhões de euros.

 

Você tem alguma pergunta?

Nossos especialistas na Alemanha terão prazer em apoiá-lo com know-how, serviço de consultoria e sua ampla experiência.

Para mais informações, entre em contato com a Câmara Alemã de Comércio Exterior (AHK) mais próxima. Obtenha mais detalhes aqui

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