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Exporte absichern als Bank

Die Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) stellt im Auftrag des Bundesministeriums für Wirtschaft und Energie der deutschen Exportwirtschaft ein Programm zur langfristigen Refinanzierung zur Verfügung, wenn Geschäfte neben Finanzkreditdeckungen oder Airbusgarantien zusätzlich eine Verbriefungsgarantie des Bundes erhalten.

Neu ist Folgendes: Das bisher befristete Programm wird ab 01.01.2021 unbefristet angeboten. 

Gleichzeitig wurden die Konditionen für die Geschäftsbanken verbessert (u.a. Wegfall spezifischer Mindestzinsanforderungen).

 

Kurzbeschreibung

Mit einer Verbriefungsgarantie des Bundes können Banken am Refinanzierungsprogramm der staatlichen KfW-Bankengruppe teilnehmen und laufzeitkongruente langfristige Refinanzierungen für Finanzkredite und Airbusgarantien erhalten.

 

Damit steht der deutschen Exportwirtschaft ein staatliches Refinanzierungsinstrument zur Verfügung. Es leistet einen Beitrag zur Schaffung gleicher Wettbewerbsbedingungen für deutsche Exporteure im internationalen Vergleich.

 

Zielgruppe

  • als Deckungsnehmer
    • Deutsche Kreditinstitute
    • In Deutschland ansässige Zweigniederlassungen ausländischer Banken
    • Ausländische Banken (unter bestimmten Voraussetzungen)
  • als Begünstigter (Refinanzierer)
    • Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW), die gleichzeitig die Refinanzierung der Darlehen vornimmt

 

Zahlungsziel der abgesicherten Geschäfte

Abhängig von der zugrunde liegenden Finanzkreditdeckung oder Airbusgarantie (mittel-/langfristig), jedoch ist eine Mindestkreditlaufzeit von 2 Jahren erforderlich.

 

 

Besonderheiten

  • Der Antrag auf Ausstellung einer Verbriefungsgarantie wird zusätzlich zu einer Finanzkreditdeckung oder Airbusgarantie gestellt. Daneben schließen Deckungsnehmer, KfW und Bund einen separaten Garantiebereitstellungsvertrag für jede Refinanzierung.
  • Der Abschluss des Kreditvertrages darf nicht länger als 6 Monate zurückliegen.
  • Aus Sicht des Refinanzierers handelt es sich bei der Verbriefungsgarantie um eine selbständige, abstrakte, unbedingte und unwiderrufliche 100%-Garantie auf erstes Anfordern; zwischen dem Bund und der finanzierenden Bank gelten die Konditionen der Finanzkreditdeckung bzw. der Airbusgarantie unverändert fort.
  • Das Programm ist beihilfeneutral ausgestaltet. Bis Ende 2020 wird dies über Mindestzinsvereinbarungen umgesetzt, die die Geschäftsbanken zu beachten haben. Ab Januar 2021 entfällt die Voraussetzung von Mindestzinsvereinbarungen, da die Programmstruktur bereits europarechtskonforme Konditionen sicherstellt.
  • Gesamtprogrammvolumen: EUR 1,5 Mrd. p.a.; Überschreitung im Einzelfall bei entsprechendem Bedarf möglich
  • zulässige Vertragswährungen: Euro (EUR), Australischer Dollar (AUD), Kanadischer Dollar (CAD), Schweizer Franken (CHF), Dänische Krone (DKK), Britisches Pfund (GBP), Isländische Krone (ISK),   Japanischer Yen (JPY), Neuseeland-Dollar (NZD), Schwedische Krone (SEK), US-Dollar (USD)
  • Voraussetzung für zu refinanzierendes Geschäft ist die vollständige Auszahlung des Kredits. Ebenfalls sind tranchenweise Auszahlungen möglich.
  • Es handelt sich um Exportkredite für Geschäfte mit Sitz der Endkreditnehmer außerhalb der EU.
  • Die Förderungswürdigkeit im Rahmen des Programms wird i.d.R. nach Erteilung der Grundsatzzusage und anschließender Konditionenindikation der KfW vom Bund geprüft und bestätigt.

 

Entgelt

  • Für die Finanzkreditdeckung/Airbusgarantie und die Verbriefungsgarantie ist das übliche Entgelt zu zahlen.
  • Bei der Kombination Airbusgarantie/Verbriefungsgarantie zum KfW-Refinanzierungsprogramm (Einzelfallentscheidung) wird nur das halbe Entgelt für die Verbriefungsgarantie erhoben.
  • Für die Bereitstellung von Refinanzierungsmitteln erhebt die KfW einen Spread („KfW-Marge“) sowie Gebühren.

 

Selbstbeteiligung

Keine für den Begünstigten (Refinanzierer)

 

Weiterführende Informationen

Nähere Details zur Ausgestaltung des KfW-Programms finden Sie auf der Internetseite der KfW. Das im Hinblick auf die Konditionen angepasste Merkblatt der KfW wird dort zum Jahresende bereitgestellt werden.

Downloads

Andreas Gehring

Fabrikationsrisikodeckung; Akkreditivbestätigungsrisikodeckung; Avalgarantie; Verbriefungsgarantie zum KfW-Refinanzierungsprogramm

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